Риск мениджмънт за Forex и CFD търговия

Научете за значението на доброто управление на риска за успешна търговия с Форекс и ДЗР.

Форекс и договорите за разлика (ДЗР) се търгуват с помощта на ливъридж, което позволява на трейдърите достъп до по-големи позиции срещу по-малък първоначален депозит. Докато ливъриджът позволява на трейдърите да увеличат потенциалните си печалби, той има същия увеличаващ ефект върху потенциалните загуби и следователно значително увеличава рисковете, свързани с търговията.

В допълнение към ливъриджа съществуват много други рискове при търговията с Форекс и ДЗР. Съществуват обаче и различни стъпки, които трейдърите могат да предприемат, за да минимизират тези рискове, доколкото е възможно. В тази статия ще ви преведем през основите на управлението на риска при Форекс търговията и ДЗР търговията, демонстрирайки не само важността му, но и практически начини, по които можете да приложите стратегии за управление на Форекс риска във вашата търговия.

Преди да започнете търговия на Forex и CFDs, ние имаме някои препоръки.

• Прочетете цялото това ръководство, за да научите повече за Форекс и ДЗР управлението на риска
• Практикувайте търговия на безрискова демо сметка
• Разгледайте секцията Обучение на нашия уебсайт, за да научите колкото можете повече за търговията

Какво е управление на риска?

Общи търговски рискове

Естествено, когато става въпрос за търговия, възможностите за печалба идват със свързани рискове. Управлението на Форекс риска е свързано с идентифицирането на тези рискове в опит да ги минимизирате и по този начин да се защитите от недостатъците на търговията, доколкото е възможно.

Следователно можем да идентифицираме четири ключови етапа във всяка стратегия за управление на търговския риск:

• Разпознаване на рискове;
• Анализирайте тези рискове;
• Намерете решения за минимизиране на тези рискове;
• Последователно управлявайте и прилагайте тези решения към вашата търговия.

Създаването и прилагането на стабилна стратегия за управление на риска е от решаващо значение, ако се надявате да постигнете успех на Форекс пазара.

Ливъридж ефектът

Ливъриджът е инструмент, използван в търговията, който позволява на инвеститорите да контролират по-голяма позиция на финансов пазар с по-малък размер на капитала. Той включва заемане на средства за увеличаване на потенциалната възвращаемост.

Например, с ливъридж от 1:30, търговецът може да контролира позиция на стойност $30 000 само с $1000 собствен капитал. Въпреки че ливъриджът може да увеличи печалбите, той също така увеличава потенциала за загуби, тъй като загубите също се увеличават.

Ливъриджът обикновено се използва при търговия с валута, ДЗР и фючърсни договори, но е важно търговците да разбират рисковете от него и да го използват отговорно.

Неточна пазарна оценка

Форекс и ДЗР пазарите са обект на постоянни движения на цените. Освен това всяка поръчка, която трейдърите поставят, започва на отрицателна територия поради спреда (разликата между цена бид и цена аск).

Като вземем това предвид, не е чудно, че пазарната ви оценка не винаги е правилна. Понякога ще имате губещи сделки и, следователно ще губите капитал.

Въпреки това, колко губите може да се контролира, като винаги задавате стоп лос на вашата максимална приемлива загуба за всяка сделка. Въпреки това, имайте предвид, че твърде тясната настройка на стоп лос може да доведе до затваряне на вашата поръчка поради минимално движение на пазара.

Не забравяйте, че не всяка сделка ще доведе до печалба.

Резки пазарни движения

Пазарът постоянно е повлиян от новини, мнения, трендове и политическите решения като цените често реагират в рамките на милисекунди. Два примера за потенциални събития, оказващи влияние върху пазара, са:

• Централна банка, обявяваща решение за основен лихвен процент, което може да причини гапове в ценовата графика в рамките на секунди.
• Професионален играч на пазара използва големи средства, за да предизвика умишлено значителна промяна на определен пазар.

Дори ако активно наблюдавате пазара, не е възможно да знаете всяка промяна, преди да се случи. Ето защо, както споменахме в предишния раздел, винаги задавайте стоп лос, за да затворите автоматично вашата сделка вместо вас, когато е необходимо.

Не забравяйте, че стоп лос няма да ви помогне напълно да избегнете загубата, но ще ви помогне да я минимизирате.

Пазарни гапове

Пазарните гапове са значителни промени в цената, които се появяват на ценовата графика като гапове в цената. Те обикновено се случват, когато пазарът е затворен, но отворените пазари също могат да реагират на неочаквани новини по такъв начин, че да накарат поръчките за търговия да се затворят далеч от желания праг.

И така, защо това е важно? Защото дори автоматизирани механизми, като стоп лос, могат да изпълняват поръчки само при следващата налична котировка. Това е най-добре илюстрирано с пример.

Графиката GBP/USD по-долу показва необичайно голям гап веднага след уикенда през февруари 2022 г. Няма цени вътре в гапа, което означава, че ако имаше стоп лос, поставен в този гап, би било невъзможно да бъде задействан преди следващата налична пазарна цена.

Source: Admirals MetaTrader 5 – GBPUSD M15 Chart. Date Range: 24 February 2022 – 28 February 2022. Date Captured: 5 August 2022. Please note: past performance is not a reliable indicator of future results.

Инструменти за риск мениджмънт

Stop loss – узнайте своя лимит

Изборът на „правилния“ стоп лос е тема, която се обсъжда в безброй статии и доклади, но истината е, че няма златно правило за всички трейдъри или всички сделки. Трябва да изберете подходящ стоп лос за вас и вашата търговия. Ето някои въпроси, които трябва да имате предвид, когато вземате това решение:

• Каква е времевата рамка на търговията?
• Каква е целевата цена и кога очаквате да я достигнете?
• Какъв е размера на сметка ви и текущия баланс?
• Do you already have any open positions?
• Размерът на вашата поръчка съответства ли на размера на вашата сметка, баланса по сметката, времевата рамка и текущата пазарна ситуация?
• Какво е общото настроение на пазара (напр. волатилно, нервно, в очакване на други новини)?
• Колко дълго този пазар ще остане отворен? Скоро ли идва уикендът или пазарът е затворен през нощта?

Тъй като няма общо правило за стоп лос лимит, предлагаме да експериментирате с безплатна демо сметка, за да разберете какво работи най-добре за вас, без да рискувате капитал. В безрискова демо сметка можете да практикувате търговия и тестване на различни поръчки за стоп лос на различни места при различни сценарии.

На Форекс и ДЗР пазарите ценовите котировки могат да се променят бързо, особено когато има несигурност или волатилност на пазара. Интелигентно поставен стоп лос обикновено реагира много по-бързо, отколкото човек би могъл, което го прави един от най-важните ви инструменти за управление на риска при търговия.

Обем на поръчка

Важно е да разберете, че някои от вашите сделки ще доведат до загуби. Това може да се случи, тъй като понякога пазарите се движат срещу Вашите планове.

Ето защо е важно никога да не прекалявате с размера на която и да е сделка, независимо колко уверени мислите, че сте в резултата.

Избор на ливъридж

Вече обсъдихме ливъриджа и неговите потенциални предимства и недостатъци. Изводът е, че изборът на ливъридж, който е твърде висок за вас, може значително да увеличи риска ви. Това може да доведе до разваляне на вашите търговски резултати от няколко отрицателни сделки.

Помислете внимателно за нивото на ливъридж, с което се чувствате комфортно, преди да започнете да търгувате. Както при стоп лос, няма правилен отговор кое ниво на ливъридж е най-добро, тъй като това ще зависи изцяло от отделния трейдър.

Моля, имайте предвид, че има предварително зададени нива на ливъридж; търговците не могат да избират произволно нивото на ливъридж.

Уверете се, че сте избрали нивото на ливъридж, което е подходящо за вас.

Външни фактори

Не забравяйте да вземете предвид външните фактори във вашите стратегии за управление на Форекс риска. Има множество примери за фактори извън вашия контрол, които могат да нарушат вашата търговия, като например:

• прекъсване на електрозахранването и/или липса на интернет връзка
• ограничена достъпност поради рутинни задачи

Услуги с добавена стойност

Може би вече знаете, че Admirals предоставя награждаван достъп до финансовите пазари на нашите клиенти от години, но знаете ли, че ние също така предоставяме предпазни мерки и инструменти за управление на Форекс риска без допълнителни разходи?

Познавайте Голямата Картина

Форекс и ДЗР пазарите предлагат многобройни възможности за печалба от дълги и къси позиции. Но не забравяйте, че може да доведе и до големи загуби, ако не практикувате ефективно управление на търговския риск.

Идентифицирането на вашите слабости и правилното им управление може да ви помогне да ограничите загубите си, защото дори и да спечелите 9 от 10 пъти, е необходима само една загуба, за да премахнете незабавно всички тези печалби.

Знаем, че психологическите фактори около губещите сделки могат да бъдат обезсърчаващи за начинаещите, но е важно да се разбере, че загубата е част от цялостното търговско преживяване. Вместо да се спирате на тези загуби, трябва да помислите какви уроци можете да научите от тях. Преди да направите първата си реална сделка, е изключително важно да разберете:

• Загубите са неизбежни
• Как психологически да се справим със загубите, преди дори да са се случили

Тази статия служи като преглед на управлението на търговския риск, като предлага обяснения заедно с полезни контрамерки за общите рискове при търговията с Форекс и ДЗР. Admirals обаче не предоставя инвестиционни или финансови съвети, следователно:

• Използвайте тази основна информация за подобряване на Вашия личен риск мениджмънт
• Имайте предвид, че тази информация само ще ви помогне да ограничите рисковете – няма начин да ги премахнете напълно

Усъвършенстването на подходящи стратегии за управление на търговския риск и последователното им упражняване може значително да подобри вашето съотношение печалба/загуба за успешна търговия.