Zarządzanie Ryzykiem w handlu na Forex i CFD

Naucz się zarządzać ryzykiem w celu osiągnięcia sukcesu na rynku Forex i CFD.

Zarówno Forex, jak i kontrakty na różnice kursowe (CFD) są przedmiotem obrotu przy użyciu dźwigni, która pozwala inwestorom na dostęp do większych pozycji przy mniejszym depozycie początkowym. Podczas gdy dźwignia umożliwia inwestorom zwiększenie potencjalnych zysków, powiększa ona również potencjalne straty, a w konsekwencji znacznie zwiększa ryzyko związane z handlem.

Oprócz dźwigni istnieje wiele innych zagrożeń związanych z handlem na rynku Forex i CFD. Jednak istnieją również różne kroki, które inwestorzy mogą podjąć w celu zminimalizowania tego ryzyka w jak największym stopniu. W artykule pokażemy Ci podstawy zarządzania ryzykiem w handlu na Forex i CFD - wyjaśnimy nie tylko jego znaczenie, ale także praktyczne sposoby, dzięki którym możesz wdrożyć strategie zarządzania ryzykiem Forex w swoim handlu.

Zanim rozpoczniesz handel na Forex i CFD, mamy kilka zaleceń.

• Przeczytaj ten poradnik, aby dowiedzieć się więcej o zarządzaniu ryzykiem na rynku Forex i CFD
• Ćwicz handel na wolnym od ryzyka rachunku demo
• Odwiedź sekcję Edukacja na naszej stronie, aby zdobyć o tradingu wiele użytecznych informacji

Czym jest zarządzanie ryzykiem?

Ogólne ryzyka podczas handlu

Oczywiście, jeśli chodzi o handel, możliwości osiągania zysków wiążą się z ryzykiem. Zarządzanie ryzykiem na rynku Forex polega na identyfikacji tego ryzyka w celu zminimalizowania go, a tym samym zabezpieczenia się przed negatywnymi aspektami handlu w jak największym stopniu.

Dlatego możemy wyróżnić cztery kluczowe etapy każdej strategii zarządzania ryzykiem w tradingu:

• Identyfikacja ryzyka;
• Analiza zidentyfikowanego ryzyka;
• Znalezienie rozwiązania ryzyka;
• Zarządzanie i konsekwentne stosowanie tych rozwiązań.

Stworzenie i wdrożenie solidnej strategii zarządzania ryzykiem jest kluczowe, jeśli chcesz odnieść sukces na rynku Forex.

Efekt dźwigni

Dźwignia finansowa to narzędzie wykorzystywane w handlu, które pozwala inwestorom kontrolować większą pozycję na rynku finansowym przy mniejszej ilości kapitału. Polega na pożyczaniu funduszy w celu zwiększenia potencjalnych zysków.

Przykładowo, jeżeli posiadasz rachunek handlowy z dźwignią 1:30, oznacza to, że możesz otworzyć pozycję o wartości 30 000 USD z depozytem zabezpieczającym wynoszącym zaledwie 1000 USD. Innymi słowy, za każdy 1 USD na rachunku handlowym, możesz uzyskać dostęp do pozycji Forex o wartości 30 USD. Podczas gdy dźwignia może powiększać zyski, zwiększa również potencjał strat, ponieważ straty są również lewarowane.

Dźwignia finansowa jest powszechnie wykorzystywana w handlu walutami, kontraktami CFD i kontraktami terminowymi, jednak ważne jest, aby inwestorzy rozumieli związane z nią ryzyko i korzystali z niej odpowiedzialnie.

Niedokładna ocena rynku

Rynki Forex i CFD podlegają ciągłym ruchom cenowym. Co więcej, każda pozycja założona przez tradera zaczyna się stratą z powodu spreadu (różnica między ceną kupna i sprzedaży).

Biorąc powyższe pod uwagę, nic dziwnego, że Twoja ocena rynku nie zawsze będzie poprawna. Czasami Twoje pozycje będą tracić, a co za tym idzie, ucierpi Twój kapitał.

Jednak to, ile tracisz, może być kontrolowane poprzez ustawienie stop loss na poziomie maksymalnej akceptowalnej straty dla danej transakcji. Należy jednak pamiętać, że ustawienie stop loss zbyt blisko poziomu otwarcia pozycji może doprowadzić do zamknięcia zlecenia z powodu minimalnego ruchu na rynku.

Pamiętaj, że nie każda transakcja kończy się zyskiem.

Ruchy na szybkim rynku

Na rynek nieustannie wpływają wiadomości, opinie, trendy i decyzje polityczne, a ceny często reagują w ciągu milisekund. Dwa przykłady potencjalnych wydarzeń wpływających na rynek to:

• Bank centralny ogłaszający ważną decyzję w sprawie stóp procentowych, która w ciągu kilku sekund może doprowadzić do powstania luki cenowej na wykresie cenowym.
• Profesjonalny gracz rynkowy wykorzystuje duże fundusze, aby celowo spowodować znaczącą zmianę na danym rynku.

Nawet jeśli aktywnie obserwujesz rynek, nie masz możliwości przewidzieć każdej zmiany, zanim się ona wydarzy. Dlatego zawsze ustaw stop loss, aby automatycznie zamknąć swoją pozycję i uchronić się przed niepotrzebnym powiększeniem straty.

Pamiętaj, że stop loss nie pomoże Ci całkowicie uniknąć straty, ale pomoże ją zminimalizować.

Luki cenowe

Luki rynkowe to znaczące zmiany w cenie, pojawiające się na wykresie cenowym. Zazwyczaj występują one, gdy rynek jest zamknięty, ale otwarte rynki mogą również mogą gwałtownie reagować na niespodziewane informacje. Ceny aktywów mogą się wtedy zamykać po cenach znacznie odbiegających od wyznaczonego poziomu.

Dlaczego jest to istotne? Ponieważ nawet automatyczne zlecenia, takie jak stop loss, mogą zostać wtedy zrealizowane przy kolejnym dostępnym kwotowaniu. Najlepiej zobrazować to na przykładzie.

Poniższy wykres GBP/USD pokazuje niezwykle dużą lukę tuż po weekendzie w lutym 2022 roku. Wewnątrz luki nie ma żadnych cen, co oznacza, że gdyby w obrębie tej luki został umieszczony stop loss, aktywowałby się on dopiero po cenie rynkowej dostępnej na otwarciu.

Źródło: Admirals MetaTrader 5. GBPUSD – wykres M15 od 24 lutego 2022 r. do 28 lutegp 2022 r. Utworzono 5 sierpnia 2022 r. Wyniki osiągane w przeszłości nie są gwarantem przyszłych zachowań ani wyników osiąganych w przyszłości.

Instrumenty zarządzania ryzykiem

Stop loss - poznaj swój limit

Kwestia, gdzie poprawnie umieścić Stop Loss została już omówiona w niezliczonych artykułach. Nie ma jednej „złotej reguły” dla wszystkich uczestników rynku. Miejsce na zlecenie obronne musisz dobrać do każdej pojedynczej transakcji, uwzględniając kilka kwestii:

• Ile czasu przeznaczasz na transakcję?
• Jaka jest cena docelowa i kiedy się jej spodziewasz?
• Jaki jest stan Twojego rachunku i aktualne saldo?
• Czy posiadasz już inne otwarte pozycje?
• Czy wielkość Twojego zlecenia jest adekwatna do stanu salda na Twoim rachunku, interwału czasowego i sytuacji rynkowej?
• Jaki ogólnie panuje sentyment na rynku w tym momencie (np. duża zmienność, nerwowość, oczekiwanie na dane itp.)?
• Jak długo rynek pozostanie otwarty. Czy zbliża się weekend lub rynek zamyka się na noc?

Nie ma jednoznacznej reguły, w jakim miejscu należy ustawiać zlecenie obronne. Dlatego też sugerujemy, abyś przećwiczył to na darmowym rachunku demonstracyjnym, nie ponosząc przy tym żadnego ryzyka. Na demo możesz przetestować różne warianty i scenariusze.

Kwotowania mogą zmieniać się bardzo szybko, zwłaszcza gdy rynek jest zmienny lub nerwowy. Dobrze postawione zlecenie Stop Loss zazwyczaj reaguje znacznie szybciej niż mógłby zareagować trader. Dlatego też, zlecenie Stop Loss jest jednym z najważniejszych narzędzi zarządzania ryzykiem.

Wielkość pozycji

Ważne jest, aby zrozumieć, że niektóre z Twoich transakcji będą stratne. Jest to zupełnie normalne, ponieważ rynki nie zawsze będą poruszać się zgodnie z Twoimi prognozami.

Dlatego ważne jest, aby nigdy nie narażać się na nadmierne ryzyko w związku z jakąkolwiek pojedynczą transakcją, niezależnie od tego, jak bardzo jesteś pewien jej wyniku.

Wybór dźwigni

Omówiliśmy już dźwignię oraz jej potencjalne zalety i wady. Najważniejsze, aby pamiętać, że wybór zbyt wysokiej dźwigni może znacznie zwiększyć Twoje ryzyko. Może to nawet spowodować, że kilka negatywnych transakcji zniweczy wcześniejsze zyski handlowe.

Zanim zaczniesz handlować, zastanów się dobrze nad poziomem dźwigni, z którym czujesz się komfortowo. Podobnie jak w przypadku stop lossów, nie ma dobrej odpowiedzi na pytanie, jaki poziom dźwigni jest najlepszy, ponieważ zależy to wyłącznie od indywidualnego podejścia.

Należy pamiętać, że istnieją predefiniowane poziomy dźwigni; inwestorzy nie mogą wybierać poziomu dźwigni losowo.

Upewnij się, że wybrałeś odpowiedni dla siebie poziom dźwigni.

Czynniki zewnętrzne

Pamiętaj, aby również wziąć pod uwagę czynniki zewnętrzne w strategii zarządzania ryzykiem. Kilka przykładów takich czynników, które mogą mieć duży wpływ na notowania lub Twoje pozycje:

• przerwy w dostawie prądu lub/i brak połączenia z Internetem
• ograniczona dostępność ze względu na codzienne, rutynowe zadania

Usługi dodatkowe

Być może już wiesz, że Admirals od lat jest wyróżniany za jakość swoich usług, ale czy wiesz, że zapewniamy również zabezpieczenia i narzędzia do zarządzania ryzykiem bez dodatkowych kosztów?

Szersze spojrzenie

Rynki Forex i CFD oferują wiele możliwości osiągania zysków zarówno poprzez zakładanie pozycji długich, jak i krótkich. Pamiętaj jednak, że mogą one również przynieść duże straty, jeśli nie będziesz przestrzegał skutecznego zarządzania ryzykiem handlowym.

Zidentyfikowanie swoich słabości i właściwe panowanie nad nimi może pomóc w ograniczeniu strat. Nawet jeśli uzyskujesz zyski 9 na 10 razy, jedna strata może wystarczyć, aby natychmiast wymazać pozytywne efekty wcześniejszej pracy.

Wiemy, że psychologiczne czynniki, szczególnie po początkowych niepowodzeniach mogą być przygnębiające. Jednak ważne jest, żebyś zrozumiał, że strata jest nieodłączną częścią handlu. Przed dokonaniem pierwszej w życiu transakcji musisz wiedzieć:

• Straty są nieuniknione
• Jak radzić sobie ze stratami nawet przed ich wystąpieniem

Artykuł ten służył głównie omówieniu kwestii zarządzania ryzykiem, oferując wyjaśnienia i przydatne wskazówki, mogące pomóc podczas handlu na rynku Forex i CFD. Jednakże Admirals nie zapewnia usługi doradztwa inwestycyjnego, w związku z czym prosimy:

• Stosować poniższe informacje w celu poprawy własnej strategii zarządzania ryzykiem
• mieć na uwadze, że informacje te pomogą tylko ograniczyć ryzyko - nie są gwarancją ochrony środków.

Opracowanie odpowiednich strategii zarządzania ryzykiem handlowym i konsekwentne ich stosowanie może znacznie poprawić stosunek zysków do strat podczas tradingu.