Upravljanje rizikom pri investiranju na Forex i CFD tržištu

Naučite preporučena pravila upravljnja rizikom pri trgovanju na Forex i CFD tržištima.

Forex i ugovori za razliku (CFD-ovi) trguju se korištenjem poluge, što omogućuje trgovcima pristup većim pozicijama za manji početni depozit. Dok poluga omogućuje trgovcima da povećaju svoje potencijalne zarade, ona ima isti učinak povećanja na potencijalne gubitke i, posljedično, uvelike povećava rizike povezane s trgovanjem.

Uz polugu, postoje mnogi drugi rizici trgovanja na Forexu i CFD-ovima. Međutim, postoje i različiti koraci koje trgovci mogu poduzeti kako bi te rizike sveli na najmanju moguću mjeru. U ovom ćemo vas članku voditi kroz osnove upravljanja rizikom u trgovanju na Forexu i CFD-ovima – pokazujući ne samo njegovu važnost, već i praktične načine na koje možete implementirati strategije upravljanja rizikom na Forexu u svom trgovanju.

Prije nego počnete trgovati Forexom ili CFD-ovima na živim tržištima, preporučujemo sljedeće:

• Pročitajte ovaj cijeli vodič kako biste saznali više o Forexu i CFD upravljanju rizikom
• Vježbajte trgovanje na demo računu bez rizika
• Istražite odjeljak Edukacija na našoj web stranici kako biste naučili što više o trgovanju

Što je upravljanje rizikom?

Općeniti trgovački rizici

Naravno, kada je u pitanju trgovanje, prilike za zaradu dolaze s povezanim rizicima. Upravljanje rizikom na Forexu temelji se na identificiranju tih rizika u pokušaju da ih svedete na najmanju moguću mjeru i, radeći to, zaštitite se od loših strana trgovanja što je više moguće.

Stoga možemo identificirati četiri ključne faze u bilo kojoj strategiji upravljanja rizikom trgovanja:

• Identificirajte rizike;
• Analizirati te rizike;
• Pronađite rješenja za smanjenje tih rizika;
• Dosljedno upravljajte i primijenite ta rješenja na svoje trgovanje.

Stvaranje i provedba dobre strategije upravljanja rizikom od ključne je važnosti ako se nadate uspjehu na Forex tržištu.

Utjecaj poluge

Poluga je alat koji se koristi u trgovanju koji omogućuje investitorima da kontroliraju veću poziciju na financijskom tržištu s manjim iznosom kapitala. Uključuje posuđivanje sredstava za povećanje potencijalnih povrata.

Na primjer, s polugom od 1:30, trgovac može kontrolirati poziciju vrijednu 30.000 USD sa samo 1.000 USD vlastitog kapitala. Iako poluga može povećati dobit, ona također povećava potencijal za gubitke, jer se gubici također povećavaju.

Poluga se obično koristi u trgovanju forexom, CFD-ovima i terminskim ugovorima, no važno je da trgovci razumiju njezine rizike i koriste se odgovorno.

Netočna procjena tržišta

Forex i CFD tržišta podložna su stalnim promjenama cijena. Nadalje, svaka narudžba koju trgovac postavi počinje u negativnom teritoriju zbog spreada (razlika između ponuđene i tražene cijene).

Uzimajući to u obzir, nije ni čudo da vaša procjena tržišta neće uvijek biti točna. Ponekad ćete izgubiti trgovine i, posljedično, kapital.

Međutim, koliko gubite možete kontrolirati tako da uvijek postavite stop loss na svoj najveći prihvatljivi gubitak za svaku trgovinu. Ipak, imajte na umu da preusko postavljanje zaustavljanja gubitaka može dovesti do zatvaranja vašeg naloga zbog minimalnog kretanja tržišta.

Zapamtite, neće svaka trgovina rezultirati zaradom.

Nagli pomaci na tržištu

Tržište je pod stalnim utjecajem vijesti, mišljenja, trendova i političkih odluka, pri čemu cijene često reagiraju unutar milisekundi. Dva su primjera potencijalnih događaja koji utječu na tržište:

• Središnja banka objavljuje veliku odluku o kamatnoj stopi, što može uzrokovati praznine na grafikonu cijena u roku od nekoliko sekundi.
• Profesionalni tržišni igrač upošljava velika sredstva kako bi namjerno izazvao značajan pomak na određenom tržištu.

Čak i ako aktivno pratite tržište, nije moguće znati svaku promjenu prije nego što se dogodi. Stoga, kao što smo spomenuli u prethodnom odjeljku, uvijek postavite stop loss kako biste automatski zatvorili svoju trgovinu za vas kada je to potrebno.

Upamtite, zaustavljanje gubitka neće vam pomoći da u potpunosti izbjegnete gubitak, ali će vam pomoći da ga minimizirate.

Tržišni gapovi

Radi se o značajnim prazinama prikazanim na grafikonu. Najčešće se događaju nakon otvaranja tržišta nakon vikenda, no povremeno i pri objavi važnih vijesti. Mogu uzrokovati izvršenje po značajno lošijoj cijeni od postavljene ako u tom trenutku nitko drugi na tržištu ne želi preuzeti drugu stranu Vaše transakcije po cijeni koju biste Vi htjeli. Primjer:

na EUR/USD se dogodio neuobičajeno veliki gap, i

budući da unutar gapa nije bilo suprotnih naloga na tržištu, Stop Loss naloge je bilo moguće izvršiti tek na prvoj cijeni prikazanoj nakon gapa.

Izvor: Admirals MetaTrader 5 – GBPUSD M15 grafikon. Datumski raspon: 24. veljače 2022. – 28. veljače 2022. Datum snimanja: 5. kolovoza 2022. Imajte na umu: prošla izvedba nije pouzdan pokazatelj budućih rezultata.

Alati za upravljanje rizikom

Zaustavite gubitak - poznavanje vašeg limita

Odabir "pravog" zaustavljanja gubitka tema je o kojoj se raspravlja u bezbrojnim člancima i izvješćima, ali istina je da ne postoji zlatno pravilo za sve trgovce ili sve trgovine. Morate odabrati odgovarajući stop loss za vas i vašu trgovinu. Evo nekoliko pitanja koja biste trebali razmotriti kada donosite ovu odluku:

• Koji je vremenski okvir trgovine?
• Koja je ciljna cijena i kada je očekujete postići?
• Koja je veličina vašeg računa i trenutno stanje?
• Imam li drugih otvorenih pozicija?
• Odgovara li veličina vaše narudžbe veličini vašeg računa, stanju računa, vremenskom okviru i trenutnoj situaciji na tržištu?
• Kakav je trenutni sentiment na tržištu (npr. volatilno, nervozno, u iščekivanju drugih vijesti)?
• Koliko dugo će ovo tržište ostati otvoreno? Je li uskoro vikend ili je tržnica zatvorena preko noći?

Budući da ne postoji opće pravilo za ograničenje stop loss, predlažemo da eksperimentirate na besplatnom demo računu kako biste saznali što vam najbolje odgovara, a da ne riskirate kapital. Na demo računu bez rizika možete vježbati trgovanje i testiranje raznih naloga za zaustavljanje gubitka na različitim mjestima u različitim scenarijima.

Na Forex i CFD tržištima kotacije cijena mogu se brzo kretati, osobito kada postoji nesigurnost ili volatilnost na tržištu. Inteligentno postavljen stop loss obično reagira mnogo brže nego što bi čovjek mogao, što ga čini jednim od vaših najvažnijih alata za upravljanje rizikom trgovanja.

Veličina naloga

Važno je razumjeti da će neke od vaših trgovina rezultirati gubicima. To se može dogoditi jer se ponekad tržišta kreću protiv vaših planova.

Stoga je važno da se nikada ne pretjerano izlažete ni u jednoj trgovini, bez obzira na to koliko mislite da ste uvjereni u ishod.

Odabir poluge

Već smo pričali o poluzi i njenim potencijalnim prednostima i nedostacima. Zaključak je da odabir poluge koja je za vas previsoka može znatno povećati vaš rizik. To može dovesti do toga da vaši rezultati trgovanja budu uništeni zbog nekoliko negativnih trgovina.

Dobro razmislite o razini poluge s kojom se osjećate ugodno prije nego počnete trgovati. Kao i kod zaustavljanja gubitaka, ne postoji točan odgovor na to koja je razina poluge najbolja, jer će to u potpunosti ovisiti o pojedinačnom trgovcu.

Imajte na umu da postoje unaprijed definirane razine financijske poluge; trgovci ne mogu nasumično birati razinu financijske poluge.

Provjerite jeste li odabrali razinu poluge koja vam odgovara.

Vanjski faktori

Ne zaboravite uzeti u obzir vanjske čimbenike u svojim strategijama upravljanja rizikom na Forexu. Brojni su primjeri čimbenika izvan vaše kontrole koji mogu poremetiti vaše trgovanje, kao što su:

• nestanak struje i/ili prekid internetske veze
• ograničena dostupnost zbog svakodnevnih rutinskih zadataka

Dodatne usluge

Vjerojatno već znate da Admirals već godinama pruža kvalitetan pristup financijskim tržištima. Ali jeste li znali da besplatno pružamo dodatne korisne usluge?

Sagledajte kompletnu situaciju

Forex i CFD tržišta nude brojne prilike za zaradu na duge i kratke pozicije. Ali zapamtite, to također može donijeti velike gubitke ako ne prakticirate učinkovito upravljanje trgovinskim rizikom.

Identificiranje vaših slabosti i ispravno upravljanje njima može pomoći u ograničavanju vaših gubitaka, jer čak i ako ste profitirali 9 od 10 puta, dovoljan je samo jedan gubitak da odmah uklonite sve te dobitke.

Znamo da psihološki čimbenici oko gubitnih trgovina mogu biti obeshrabrujući za početnike, ali važno je razumjeti da je gubitak dio cjelokupnog iskustva trgovanja. Umjesto da razmišljate o tim gubicima, trebali biste razmisliti koje lekcije možete naučiti iz njih. Prije nego što napravite svoju prvu trgovinu uživo, ključno je razumjeti:

• Gubici su neizbježni
• Kako se psihološki nositi s gubicima prije nego što se i dogode

Ovaj članak služi kao pregled upravljanja rizikom trgovanja nudeći objašnjenja zajedno s korisnim protumjerama za opće rizike trgovanja na Forexu i CFD-ovima. Međutim, Admirals ne pruža investicijske ili financijske savjete, stoga:

• Iskoristite ove osnovne informacije kako biste poboljšali svoje osobno upravljanje rizikom
• Imajte na umu da će vam ove informacije samo pomoći da ograničite svoje rizike – ne postoji način da ih potpuno uklonite

Usavršavanje prikladnih strategija upravljanja rizikom trgovanja i njihova dosljedna primjena može značajno poboljšati vaš omjer dobiti i gubitka za uspješno trgovanje.